Stærk performance i udfordrende tider
EOS-koncernen kan se tilbage på et udfordrende og positivt regnskabsår 2023/24. På trods af udfordringerne i det vanskelige makroøkonomiske miljø opnåede EOS-koncernen et fremragende resultat.
- Via investeringer i porteføljer af tilgodehavender fra tidligere år lykkedes det os at holde omsætningen på et højt niveau på EUR 997,3 millioner
- EOS-koncernen har en god økonomi. Selvom EBITDA var lavere i regnskabsåret 2023/24 end i det bemærkelsesværdigt gode foregående år, er det stadig højt
- Med EUR 583,5 millioner var investeringerne i misligholdte lån (NPL'er) betydeligt lavere end i det ekstraordinære år 2022/23
Regnskabsåret i korte træk
Resultat (EBITDA)
i millioner EUR
0
Resultat for koncernen
i millioner EUR
0
Investeringsvolumen ii porteføljen af tilgodehavender
i millioner EUR
0
Tre spørgsmål til vores nye CFO
Eva Griewel, CFO i EOS-koncernen pr. august 2024, om at gå foran med et godt eksempel, hendes forventninger til det nuværende regnskabsår og forventningen om at blive en del af den dynamiske EOS-familie igen.
Indblik i regnskabsåret 2023/24
Sammenligning af omsætning og resultater med tidligere år
Stabil udvikling: På trods af et vanskeligt marked opnåede EOS-koncernen et fremragende resultat i regnskabsåret 2023/24, hvilket bekræftede det foregående års høje omsætningsniveau.
Koncernens omsætning efter region
I regnskabsåret 2023/24 opnåede EOS-koncernen høj omsætning i alle regioner.
EOS-koncernen fastholdt eller øgede det foregående års høje omsætningsniveau en smule i alle regioner, hovedsagelig på grund af EOS-selskabernes stærke præstationer i behandlingen af porteføljen af tilgodehavender købt i de seneste år. Med en andel på 41,9 % forbliver Østeuropa den region i EOS-koncernen, som klarer sig bedst. Betydelige omsætningsstigninger blev registreret af især virksomhederne i Bosnien-Hercegovina, Bulgarien, Grækenland og Polen. Tilsammen opnåede de vesteuropæiske EOS-virksomheder 32,4 procent af den samlede omsætning i regnskabsåret 2023/24. Her steg omsætningen mest markant (+ 6,9 procent) sammenlignet med de øvrige regioner. En årsag til den positive udvikling var god håndtering af eksisterende porteføljer af tilgodehavender, især i Frankrig. Med 25,5 procent svarede andelen af den samlede omsætning i Tyskland næsten til det foregående års niveau. Der er opnået en solid omsætning inden for behandling af tilgodehavender, selvom konkurrencesituationen fortsat var udfordrende, og selskabet købte færre porteføljer af tilgodehavender end i 2022/23.
i EURm
997,3
418,3
323,4
253,8
1,8
Økonomisk præstation i 2023/24
-
Omsætning efter region
I EURtMed en stigning på 2,1 procent til i alt EUR 997,3 millioner var omsætningen for EOS-koncernen i regnskabsåret 2023/24 lidt over det foregående års niveau (EUR 977,1 millioner). Den største del af omsætningen på EUR 418,3 millioner blev registreret af virksomhederne i Østeuropa. Regionen oversteg dermed med én procent det foregående års ekstraordinært høje omsætningsniveau. I Vesteuropa steg omsætningen med 6,9 procent til EUR 323,4 millioner. Med EUR 253,8 millioner og en andel på 25,5 procent af koncernens samlede omsætning var omsætningen i Tyskland på niveau med året før. Omsætningen i Nordamerika kom fra porteføljer af tilgodehavender erhvervet indtil 2021, som forblev i EOS-koncernen efter frasalget af datterselskaber der. Køberen behandler disse porteføljer i et formynderskab. GRI 201-12023/24 2022/23 Ændring ift. forrige år (%) Østeuropa 418.284 414.125 +1,0 Vesteuropa 323.408 302.508 +6,9 Tyskland 253.828 252.953 +0,3 Nordamerika 1.759 7.525 -76,6 EOS-koncernen 997.280 977.110 +2,1 -
-
Resultatopgørelse for EOS-koncernen (oversigt)
I EURtI regnskabsåret 2023/24 opnåede EOS-koncernen resultat før renter, skat, afskrivninger og amortisering (EBITDA) på EUR 412,9 millioner (forrige år: EUR 445,9 millioner). Sammenlignet med forrige år blev omsætningen øget en anelse med 2,1 % eller ca. EUR 20,2 millioner. På grund af de ekstraordinært høje investeringer i tidligere år, var vi i stand til at fastholde vores omsætningsniveau. GRI 201-12023/24 2022/23 Omsætning 997.280 977.110 Samlede driftsindtægter 1.008.484 991.251 Resultat før renter, skat, afskrivninger og amortisering (EBITDA) 412.919 445.943 Resultat før skat 312.921 380.072 Nettoindtægt 244.349 297.270
-
Aktiver
I EURtDe samlede aktiver i EOS-koncernen voksede 6,1 procent til i alt EUR 3,2 milliarder sammenlignet med året før. Af de samlede aktiver udgør købte porteføljer 76,1 procent (forrige år: 79,4 %) og beholdning af fast ejendom 9,0 % (forrige år: 8,7 %). GRI 201-1
*Økonomisk præsentation.29-02-2024 i % 28-02-2023 i % Anlægsaktiver 174.247 5,4 200.620 6,6 Købte tilgodehavender og beholdning af fast ejendom* 2.739.113 85,1 2.670.136 88,0 Tilgodehavender 70.565 2,2 40.181 1,3 Kontanter og likvide værdipapirer 174.217 5,4 66.255 2,2 Andre aktiver 61.168 1,9 55.608 1,8 Samlede aktiver 3.219.310 100,0 3.032.800 100,0
-
Egenkapital og finansiering
I EURtI det seneste regnskabsår steg den samlede finansiering med EUR 186,5 millioner til EUR 3,2 milliarder sammenlignet med året før.
Selskabets egenkapital steg med omkring EUR 0,2 milliarder til EUR 1,3 milliarder ved hjælp af en delvis tilbageholdelse af overskuddet. Egenkapital/aktiv-forholdet steg til 39,9 procent (året før: 36,6 procent), hvilket relativt set er et meget højt niveau for en udbyder af finansielle tjenesteydelser.
EOS-koncernens økonomiske behov dækkes af lån fra banker og moderselskabet. Størstedelen af denne finansiering med kort løbetid steg lidt fra 84 procent til 88 procent af finansiering af gæld sammenlignet med året før. GRI 201-1
Af regnskabsmæssige årsager kan tabeller og tekst indeholde differencer som følge af afrunding.29-02-2024 i % 28-02-2023 i % Egenkapital 1.284.506 39,9 1.110.654 36,6 Hensættelser 69.485 2,2 58.452 1,9 Gæld til banker 87.665 2,7 132.387 4,4 Gæld til relaterede parter og virksomheder 1.411.266 43,8 1.482.754 48,9 Leverandørgæld 142.459 4,4 47.247 1,6 Anden gæld 223.930 7,0 201.306 6,6 Samlet finansiering 3.219.310 100,0 3.032.800 100,0
To årtiers succesfuldt samarbejde
I mere end 20 år har IT-serviceudbyderen Konica Minolta overført tilgodehavender til EOS i Tyskland. Det giver virksomheden mulighed for fuldt ud at fokusere på sin kerneforretning. Videoen viser os, hvordan EOS har hjulpet med at optimere Konica Minoltas styring af tilgodehavender.
Hvordan køb af NPL'er styrker økonomien, og hvorfor EOS er den rigtige partner
Når kunderne ikke længere kan betale deres gæld tilbage, står långivende banker også over for alvorlige vanskeligheder. For mange misligholdte lån (NPL'er) driver kreditorer ud i svære situationer. Kreditorer løser dette problem ved at sælge deres tilgodehavender til specialiserede virksomheder som EOS-koncernen. På den måde reducerer bankerne deres NPL-ratio, virksomheder reducerer deres misligholdelsesrisiko og konverterer udestående tilgodehavender til likviditet.
EOS har årtiers erfaring og ekspertise inden for overtagelse af gæld, det vil sige i sikret (støttet af en væsentlig modværdi såsom fast ejendom) og usikret gæld (såsom forbrugslån). Efter køb af NPL'er stræber EOS efter at finde en mindelig løsning med låntagerne. Derefter sikres likviditeten for banker og virksomheder, og der frigøres kapital til nye investeringer, så økonomien kan komme i gang igen. GRI 2-6
EOS har årtiers erfaring og ekspertise inden for overtagelse af gæld, det vil sige i sikret (støttet af en væsentlig modværdi såsom fast ejendom) og usikret gæld (såsom forbrugslån). Efter køb af NPL'er stræber EOS efter at finde en mindelig løsning med låntagerne. Derefter sikres likviditeten for banker og virksomheder, og der frigøres kapital til nye investeringer, så økonomien kan komme i gang igen. GRI 2-6
Investeringer i overtagelse af gæld og fast ejendom i 2023/ 24
I regnskabsåret 2023/24 investerede EOS-koncernen i alt EUR 583,5 millioner i køb af usikrede og sikrede fordringer og i fast ejendom. Det er et markant fald i forhold til det foregående års ekstraordinært høje investeringer. EOS købte størstedelen af NPL-porteføljerne på det vesteuropæiske marked i regnskabsåret 2023/24 og investerede EUR 238,6 millioner. Større transaktioner blev gennemført i Frankrig, Belgien og Portugal. I Østeuropa investerede EOS-koncernen EUR 212,5 millioner i tilgodehavendeporteføljer, for størstedelens vedkommende på de polske, græske og kroatiske markeder. I Tyskland var markedet fortsat udfordrende som følge af et stort konkurrencepres. Her investerede EOS-koncernen EUR 132,2 millioner i tilgodehavender og fast ejendom.
Af regnskabsmæssige årsager kan tabeller og tekst indeholde differencer som følge af afrunding.
Af regnskabsmæssige årsager kan tabeller og tekst indeholde differencer som følge af afrunding.
i EURm
583,5
212,5
238,6
132,2
0,2
Ikke stiftet mod sikkerhed
414,9
67,1
221,9
125,7
0,2
Stiftet mod sikkerhed/mellemfinansiering/fast ejendom
168,5
145,4
16,7
6,5
Købte tilgodehavender i 2023/24
Den regnskabsmæssige værdi af porteføljerne ved udgangen af regnskabsåret var EUR 2,7 milliarder, hvilket er en stigning på omkring EUR 69,0 millioner i forhold til året før.
Værdien af usikrede tilgodehavender steg med EUR 91,4 millioner sammenlignet med året før, mens værdien af sikrede porteføljer og fast ejendom faldt en smule med EUR 22,4 millioner. Virksomhederne i Vesteuropa registrerede den højeste regnskabsmæssige værdi på tværs af koncernen, efterfulgt af Østeuropa og Tyskland.
Af regnskabsmæssige årsager kan tabeller og tekst indeholde differencer som følge af afrunding.
Værdien af usikrede tilgodehavender steg med EUR 91,4 millioner sammenlignet med året før, mens værdien af sikrede porteføljer og fast ejendom faldt en smule med EUR 22,4 millioner. Virksomhederne i Vesteuropa registrerede den højeste regnskabsmæssige værdi på tværs af koncernen, efterfulgt af Østeuropa og Tyskland.
Af regnskabsmæssige årsager kan tabeller og tekst indeholde differencer som følge af afrunding.
i EURm
2.739,1
967
1.127,4
595,2
49,6
Ikke stiftet mod sikkerhed
1.751,5
474,2
822,1
405,6
49,6
Stiftet mod sikkerhed/fast ejendom
987,6
492,8
305,2
189,6
50 år med EOS: Vi deler minder
Halvtreds år med EOS. Det er 50 år med innovation, ansvar og passion. I vores tilbagebliksformat præsenterer vi mennesker, der har været en del af vores succesfulde rejse. De fortæller om, hvad er gør EOS til noget særligt.
Vores rapport fra 2023/24 i korte træk
Vores ansvar
læs vores bæredygtighedsrapportEt interview med EOS-bestyrelsen
læs interviewetTre spørgsmål til vores nye CFO
se videoenFair gældsinddrivelse: Hvordan vi finder løsninger til misligholdende kunder
mere om etisk inddrivning hos EOSOversigt over års- og bæredygtighedsrapporten
til vores oversigtVores rapport kan downloades som pdf
Du kan downloade et sammendrag af rapporten som pdf-fil her.